Cadastrar uma conta bancária

A conta bancária é o lugar do dinheiro: toda baixa, transferência e lançamento avulso aponta para uma conta. O cadastro fica em Financeiro › Cadastros › Contas Bancárias, e guarda três tipos de conta: Caixa, Conta bancária e Aplicação.

Cadastrar a conta

Clique em Novo registro — ou dê um duplo clique numa conta para editá-la. Na aba Principal:

• Descrição, obrigatória, e a Empresa dona da conta.
• Tipo, obrigatório: Caixa, Conta bancária ou Aplicação. Banco, Agência, Número da Conta e Dígito só fazem sentido para a conta bancária; no caixa e na aplicação ficam vazios, e isso não é erro.
• Natureza Padrão, sugerida ao lançar um movimento avulso nesta conta. Cada lançamento pode escolher outra.
• Ativa — conta desativada não pode ser escolhida em lançamentos ou baixas novos, mas preserva o histórico já gravado com ela.

Todos os campos, com as dicas do sistema, estão em Contas Bancárias.

O saldo inicial

O saldo inicial diz com quanto a conta entrou no sistema, e a data de referência marca o dia a partir do qual ela aceita lançamentos. Ele não se digita no cadastro: usa-se uma ação da tela. Selecione a conta, abra Mais ações › Ações da tela:

• Inserir Saldo Inicial define, uma única vez por conta, o saldo de abertura e a data de referência. A partir dela a conta só aceita lançamento daquele dia em diante, por qualquer caminho: tela, baixas ou importação. O lançamento na própria data de referência é aceito.
• Limpar Saldo Inicial desfaz a configuração. O sistema recusa enquanto a conta tiver baixa ativa, lançamento avulso, transferência ou o saldo inicial conciliado. Estornar a baixa libera o limpar; lançamento avulso e transferência saem por exclusão.

O que o Inserir faz

O saldo pode ser zero ou negativo, com no máximo duas casas decimais e, em módulo, até R$ 1.000.000.000.000,00.

• Com saldo diferente de zero, o sistema lança a abertura no Movimento Bancário, com o histórico Saldo inicial, na data informada.
• Com saldo zero, grava só a data, que passa a valer como data mínima. Nenhum lançamento é criado.
• Numa conta que já tem saldo inicial, a ação recusa e manda usar Limpar Saldo Inicial.
• Se a conta já tem lançamento anterior à data informada — inclusive uma baixa que já foi estornada, porque a baixa e o estorno continuam no extrato —, a ação recusa: a data tem de ser igual ou anterior à do primeiro lançamento da conta.

Depois da data de referência, baixa, estorno de baixa, lançamento avulso e transferência anteriores a ela são recusados, com o nome da conta, a data mínima e a data recusada: “A conta … só aceita lançamentos a partir de dd/mm/aaaa. O lançamento em dd/mm/aaaa foi recusado.”

O que o Limpar faz

Não apaga nada: acrescenta ao extrato o lançamento Estorno do saldo inicial, e a conta volta a ficar sem saldo inicial e sem data mínima, pronta para receber uma nova configuração. Numa conta cujo saldo inicial é zero (só a data), não há lançamento a estornar, e o Limpar só apaga a data. Quando há lançamentos ativos, a recusa diz o que fazer, por tipo, e lista até cinco números, completando com “e mais n”: estornar a baixa de título; excluir, na Movimentação Bancária, o lançamento avulso ou a transferência; desconciliar o lançamento conciliado antes de estornar ou excluir — o de saldo inicial, se conciliado, também.

No cadastro e no extrato

• Os campos Saldo Inicial e Data do Saldo Inicial ficam só para leitura no cadastro da conta, e duplicar uma conta não os copia: a cópia nasce sem os dois.
• O lançamento Saldo inicial não se edita nem se exclui à mão (valor, data ou conta): “O lançamento de saldo inicial é gerenciado pelas ações Inserir e Limpar Saldo Inicial da conta.” Conciliar, desconciliar e alterar o histórico continuam livres.
• A importação de contas por planilha grava pelo mesmo caminho do Inserir, com a permissão de quem importa; veja as etapas da implantação.

Inserir e limpar exigem permissão para alterar Contas Bancárias e para incluir em Movimentação Bancária.

Para conferir o saldo da conta contra o extrato, veja conciliar uma conta bancária.

A aba Integração bancária

Para registrar cobranças no banco automaticamente, a conta ganha a aba Integração bancária. Ela tem o seu próprio artigo: ligar a cobrança integrada.

Para informar o Client ID, o Client Secret e o certificado do banco e testar a conexão, veja configurar as credenciais da conta bancária integrada.