Conciliar uma conta bancária

A Conciliação Bancária confere o saldo que o sistema calculou para uma conta com o saldo que o banco informa. Nas palavras da tela: “Compare o saldo calculado da conta com o do banco, acompanhe a evolução e concilie os lançamentos.” Ela fica em Financeiro › Rotinas.

O sistema não importa o extrato: a conferência é sua, comparando o saldo que você digita com o calculado.

1. Escolha a conta e o período

Selecione a Conta, ajuste o período em De e Até e clique em Atualizar.

2. Leia o resumo

• Saldo inicial da conta e a data de referência.
• Movimentação no período: as entradas e as saídas.
• Saldo calculado até a data final — a soma de todos os lançamentos da conta até essa data. É sempre a soma dos lançamentos: o saldo inicial do cadastro é só configuração.
• Conciliado × Pendente: quanto já foi conciliado e quanto ainda falta.
• A conta explica a si mesma: Saldo anterior ao período + Saldo inicial + Entradas − Saídas = Saldo calculado, e Como ler estes números abre a explicação.

O gráfico Evolução do saldo e a tabela Evolução diária (dia, entradas, saídas e saldo do dia) mostram o mesmo conteúdo.

3. Compare com o banco

Digite no campo Saldo do banco o saldo do extrato na data final. A tela mostra a Diferença: o saldo do banco menos o saldo calculado. Positiva quer dizer que o banco tem mais; a tela escreve “O banco tem mais”. O valor digitado não é salvo.

No exemplo da figura, o banco informa R$ 48.920,00 e o saldo calculado é R$ 8.012,40: a diferença é de R$ 40.907,60.

4. Concilie os lançamentos

Abaixo do resumo, a lista Lançamentos traz cada lançamento do período com o saldo acumulado e a situação, conciliado ou pendente. Por linha:

• Conciliar marca o lançamento como conciliado.
• Desconciliar desfaz a conciliação. A tela pede confirmação, devolve o lançamento a pendente e nunca apaga o lançamento. Quem desconcilia precisa poder alterar o Movimento Bancário.

A lista mostra os 1.000 primeiros lançamentos do período; quando passa disso, a tela avisa que foi truncada.

Os avisos da tela

• A conta tem saldo inicial configurado, mas não há lançamento de saldo inicial no extrato. O saldo calculado soma apenas os lançamentos e não inclui o valor configurado — é o caso da figura. Veja o saldo inicial.
• Conta sem saldo inicial configurado.
• Lançamento anterior à data de referência da conta.
• Lista truncada.

O lançamento de saldo inicial não conta nas entradas e saídas do período: ele aparece à parte, como Saldo inicial.

Problemas comuns

A tela não está no meu menu. O acesso é concedido ao usuário por quem administra o tenant. Para ver a tela, o usuário também precisa poder consultar Movimento Bancário e Contas Bancárias; para conciliar e desconciliar, poder alterar o Movimento Bancário. Sem a permissão, a tela mostra a recusa do sistema.

Não consigo estornar uma baixa nem limpar o saldo inicial: o lançamento está conciliado. Use Desconciliar na linha do lançamento, aqui, e repita o estorno ou o Limpar Saldo Inicial.

Não consigo conciliar um lançamento antigo. Datas anteriores à data de referência da conta continuam bloqueadas.